募集戶和托管戶的區(qū)別

答:產(chǎn)品成立之前,投資者的認(rèn)購款是打到募集賬戶.產(chǎn)品成立后,托管方會(huì)開立一個(gè)托管賬戶,把募集賬戶的資金劃到托管賬戶.托管賬戶的資金可以在證券資金賬戶與期貨資金賬戶之前相互劃轉(zhuǎn),用于賬戶間的資金調(diào)撥.產(chǎn)品清盤后,證券資金賬戶與期貨賬戶做結(jié)息后所有資金劃轉(zhuǎn)到托管賬戶,托管賬戶結(jié)息清算后的總資金資金分配后劃轉(zhuǎn)到投資者的賬戶.募集賬戶是用來直接與投資者對(duì)接的,托管賬戶是用來賬戶間調(diào)整和存管整個(gè)產(chǎn)品的資金的.

基金基本戶和托管戶直接的區(qū)別是什么?

答:基本戶:基本戶是辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的主辦賬戶,經(jīng)營活動(dòng)的日常資金收付以及工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取均可通過該賬戶辦理.

除了存取現(xiàn)金也可以辦理轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù),可以說這個(gè)戶是公司的萬能存款戶.

托管戶:是委托管理,具體本例說,是委托銀行管理資金,處理部分賬務(wù)

銀行托管的意思是資金始終委托在銀行管理.

基金在某銀行托管,那這個(gè)銀行會(huì)對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)清算,比如凈值清算.客戶的錢只在銀行專門的帳戶里,基金公司不能挪用.

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基金戶的申請(qǐng)條件有什么?

答:符合下列條件的基金管理公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可以開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):

1、已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);

2、已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報(bào)告制度,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為;

3、已經(jīng)建立公平交易管理制度,明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)公平交易的具體措施;

4、已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施;

5、中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則確定的其他條件;

6、經(jīng)營行為規(guī)范且1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改,沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查.

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