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風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)(risk-weighted assets)是指對銀行的資產(chǎn)加以分類，根據(jù)不同類別資產(chǎn)的風(fēng)險性質(zhì)確定不同的風(fēng)險系數(shù)，以這種風(fēng)險系數(shù)為權(quán)重求得的資產(chǎn)。銀行業(yè)的總資產(chǎn)有很多資產(chǎn)是0風(fēng)險權(quán)重的，有很多風(fēng)險權(quán)重則很高。這個要看每個銀行的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的配置，一般來說風(fēng)險權(quán)重高的收益也更高。具體的風(fēng)險權(quán)重列表需要查詢央行和銀監(jiān)會關(guān)于銀行資本充足率管理辦法。舉例來說，國債就是0風(fēng)險權(quán)重的，外國國債評級在AA-以下的則是100%，評級在AA-以上的國家的企業(yè)債務(wù)風(fēng)險權(quán)重則為50%。