企業(yè)利率風(fēng)險(xiǎn)有哪些規(guī)避方法

盡量持有付息間隔較短的債券，避免持有零息債券，盡量保證持有的債券多期支付息票收益。還有就是盡量持有短期的金融工具，因?yàn)檎缜懊嫠f(shuō)短期金融工具與期限較長(zhǎng)的金融工具相比，資本損失的風(fēng)險(xiǎn)較低。但是關(guān)于第二種方法有三個(gè)問(wèn)題，

一：如果收益曲線向上傾斜，付息間隔較長(zhǎng)的金融工具更容易提供更多的收益。這是因?yàn)槿绻渌蛩乇３植蛔儯断㈤g隔隨到期期限的延長(zhǎng)而增加。到期期限越長(zhǎng)，當(dāng)收益曲線為正常形狀時(shí)，它的利息收益率越高。如果這時(shí)候僅持有到期期限較短的金融工具的會(huì)導(dǎo)致收益的降低。

二：處于不停買賣狀態(tài)的短期金融工具的成本會(huì)變得非常的高。完成這些活動(dòng)需要花費(fèi)投資者許多的機(jī)會(huì)成本，同時(shí)也會(huì)花去投資者許多直接成本。并且，不停地買賣到期期限短的金融工具會(huì)承擔(dān)很大的再投資風(fēng)險(xiǎn)。

三：支持有短期金融工具的投資者損失了可以從投資組合分散化中得到的好處。

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利率風(fēng)險(xiǎn)和外匯風(fēng)險(xiǎn) 匯率風(fēng)險(xiǎn)一樣么?

1.利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性給商業(yè)銀行造成損失的可能性。

2.匯率風(fēng)險(xiǎn)(Exchange Risk)，又稱外匯風(fēng)險(xiǎn)，指經(jīng)濟(jì)主體持有或運(yùn)用外匯的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，因匯率變動(dòng)而蒙受損失的可能性。

3.外匯風(fēng)險(xiǎn)(ForeignExchangeExposure)是指一個(gè)金融的公司、企業(yè)組織、經(jīng)濟(jì)實(shí)體、國(guó)家或個(gè)人在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融、外匯儲(chǔ)備的管理與營(yíng)運(yùn)等活動(dòng)中，以外幣表示的資產(chǎn)(債權(quán)、權(quán)益)與負(fù)債(債務(wù)、義務(wù))因未預(yù)料的外匯匯率的變動(dòng)而引起的價(jià)值的增加或減少的可能性。

4.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)將利率風(fēng)險(xiǎn)分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)和選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)四類.

企業(yè)利率風(fēng)險(xiǎn)有哪些規(guī)避方法為會(huì)計(jì)學(xué)堂整理，常用的兩類方法也不是什么時(shí)候都管用，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)，有些時(shí)候只能看著市場(chǎng)的變動(dòng)，隨機(jī)應(yīng)變才是最好的方法。