金融期權(quán)價值的評估方法，主要分為兩種：定價模型和市場統(tǒng)計學(xué)方法。

定價模型通常指全面分析來源于基本金融理論的定價模型，如Black-Scholes定價模型、Geske-Johnson模型等。這些模型根據(jù)期權(quán)的內(nèi)在屬性，從隱含波動率、期權(quán)價格、潛在收益率等角度，對期權(quán)進(jìn)行綜合考量，從理論上反映實際情況。其計算方法十分復(fù)雜，容易受到市場狀況和數(shù)據(jù)的影響，所以一般采用計算機研究技術(shù)來進(jìn)行計算。

市場統(tǒng)計學(xué)方法則是將定價模型同市場的實際情況相結(jié)合，將定價模型的參數(shù)與市場變化的情況綜合起來，比如：隱含波動率的估計、期權(quán)價格的衡量、潛在收益率的測定等。其基本思想是，將定價模型與不斷變化的市場規(guī)律結(jié)合起來，使參數(shù)更貼近實際情況。

總的來說，期權(quán)價值的評估需要充分結(jié)合定價模型和市場統(tǒng)計學(xué)方法的優(yōu)勢，綜合考量期權(quán)的內(nèi)在屬性與外部市場影響，是投資者評估期權(quán)價值的有效途徑。

拓展知識：期權(quán)交易人在評估期權(quán)價值時，還要結(jié)合其他方法，比如Delta-Gamma估計和Delta-Hedging法等，以此來更準(zhǔn)確地評估期權(quán)價值，從而做出有效的投資決策。Delta-Gamma估計是根據(jù)Delta和Gamma值來計算期權(quán)價格變化，建立定量的期權(quán)價值響應(yīng)系統(tǒng)，可準(zhǔn)確地反映期權(quán)價格變化；Delta-Hedging法則是投資者根據(jù)Delta值在股票市場的聯(lián)動，實施套利投資策略，以獲取更多的投資收益。