貨幣資金主要包括現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金這三種。

1. 現(xiàn)金：現(xiàn)金是指企業(yè)在經(jīng)營活動中持有的貨幣，包括庫存現(xiàn)金和在途現(xiàn)金。庫存現(xiàn)金是指企業(yè)在庫中持有的現(xiàn)金，包括各種面額的貨幣。在途現(xiàn)金是指企業(yè)已經(jīng)支付但尚未到賬的現(xiàn)金，如郵寄的現(xiàn)金、電匯的現(xiàn)金等?，F(xiàn)金是企業(yè)進行日常經(jīng)營活動的基礎，是最基本的流動資產(chǎn)。

2. 銀行存款：銀行存款是指企業(yè)在銀行開設的各種存款，包括活期存款、定期存款、保證金等?；钇诖婵钍瞧髽I(yè)隨時可以提取的存款，具有較高的流動性。定期存款是企業(yè)在一定期限內(nèi)不能提取的存款，具有較高的收益。保證金是企業(yè)為了履行合同或者保證經(jīng)營活動的順利進行而存入銀行的一種特殊存款。

3. 其他貨幣資金：其他貨幣資金是指除現(xiàn)金和銀行存款以外的其他貨幣形式的資金，包括短期投資、應收賬款、預付賬款等。短期投資是企業(yè)為了獲取收益而進行的短期投資，如購買短期債券、股票等。應收賬款是企業(yè)在經(jīng)營活動中產(chǎn)生的應收款項，如銷售商品后的應收款項。預付賬款是企業(yè)預先支付的款項，如預付的租金、保險費等。

拓展知識：貨幣資金在企業(yè)的經(jīng)營活動中起著至關重要的作用。一方面，貨幣資金是企業(yè)進行日常經(jīng)營活動的基礎，如購買原材料、支付工資等。另一方面，貨幣資金也是企業(yè)進行投資和融資活動的重要工具，如購買設備、償還債務等。因此，企業(yè)需要對貨幣資金進行有效的管理，以保證其流動性和安全性，提高其使用效率。