現(xiàn)金管理并不是指簡(jiǎn)單的存取錢(qián)，而是在滿足企業(yè)經(jīng)營(yíng)需求的前提下，通過(guò)支付適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，有效利用和保護(hù)現(xiàn)金資金來(lái)實(shí)現(xiàn)企業(yè)整體經(jīng)濟(jì)效益的有效管理措施。確定現(xiàn)金管理目標(biāo)現(xiàn)金余額的關(guān)鍵步驟如下：

1、了解戰(zhàn)略變化：企業(yè)的經(jīng)營(yíng)機(jī)制和經(jīng)營(yíng)環(huán)境是不斷變化的，可能會(huì)影響資金的需求和使用，因此，現(xiàn)金管理者有必要了解企業(yè)的戰(zhàn)略變化，以便確定合適的現(xiàn)金余額目標(biāo)。

2、了解投資環(huán)境：資金在行業(yè)中的流動(dòng)趨勢(shì)，融資的可行性以及行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境如何影響資金的流動(dòng)是現(xiàn)金管理者必須考慮的。

3、準(zhǔn)確分析資金需求：現(xiàn)金管理者需要準(zhǔn)確分析企業(yè)資金需求的規(guī)律，包括支付周期、支付金額、收款周期和收款金額等。

4、客觀測(cè)算現(xiàn)金流：根據(jù)上述分析，現(xiàn)金管理者可以客觀地測(cè)算出企業(yè)的現(xiàn)金流，即凈額以及它的結(jié)轉(zhuǎn)性質(zhì)和時(shí)間。

5、計(jì)算相關(guān)參數(shù)：現(xiàn)金管理者可以計(jì)算出企業(yè)現(xiàn)金流資金最低必需金額，現(xiàn)金最大需求金額，現(xiàn)金多余額度，現(xiàn)金存儲(chǔ)率等。

6、確定現(xiàn)金管理目標(biāo)現(xiàn)金余額：最終，根據(jù)三原則（安全、流動(dòng)、利潤(rùn)最大），結(jié)合前述分析確定企業(yè)現(xiàn)金管理目標(biāo)現(xiàn)金余額，以充分利用資金，實(shí)現(xiàn)企業(yè)整體經(jīng)濟(jì)效益。

相關(guān)拓展知識(shí)：

企業(yè)現(xiàn)金管理的具體過(guò)程還包括資金融通、現(xiàn)金安排、現(xiàn)金投資和現(xiàn)金變現(xiàn)等，它們可以通過(guò)設(shè)定合適的現(xiàn)金管理目標(biāo)現(xiàn)金余額，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)整體經(jīng)濟(jì)效益的最大化。