非金融類企業(yè)的貨幣資金包括商業(yè)銀行、信用卡、現(xiàn)金以及短期信用、抵押、擔(dān)保和信托融資等。

1、商業(yè)銀行

商業(yè)銀行是重要的貨幣資金來(lái)源之一，它可以為企業(yè)提供短期貸款、支票或銀行卡，來(lái)滿足企業(yè)支付應(yīng)付賬款和季節(jié)性的流動(dòng)性需求。

2、信用卡

信用卡是另一種重要的貨幣資金來(lái)源，它可以幫助企業(yè)在短時(shí)間內(nèi)解決流動(dòng)財(cái)務(wù)需求，比如購(gòu)買原料和原材料、支付日常費(fèi)用等。

3、現(xiàn)金

現(xiàn)金是企業(yè)最常用的貨幣資金，企業(yè)可以在收到收入時(shí)就收取現(xiàn)金，也可以以現(xiàn)金購(gòu)買原料和購(gòu)買原材料、支付日常費(fèi)用等。

4、短期信用

短期信用是指企業(yè)在短期內(nèi)從其他公司或金融機(jī)構(gòu)融入貨幣資金，它可以在短期內(nèi)幫助企業(yè)解決流動(dòng)性資金的短缺問(wèn)題。

5、抵押

抵押是指企業(yè)將自己的實(shí)物財(cái)產(chǎn)作為抵押以獲取貨幣資金，它可以在短期內(nèi)滿足企業(yè)財(cái)務(wù)需求，但也需要支付一定利息。

6、擔(dān)保

擔(dān)保也是企業(yè)獲取貨幣資金的一種常見(jiàn)方式，它指企業(yè)通過(guò)擔(dān)保人或三方擔(dān)保的方式，以擔(dān)保其債務(wù)還款能力，從而獲取貨幣資金。

7、信托融資

信托融資是指企業(yè)將財(cái)務(wù)資產(chǎn)出售給信托公司，以企業(yè)的各種收入作為抵押物，從而獲取貨幣資金。

以上就是非金融類企業(yè)的貨幣資金包括的內(nèi)容，有各種不同的融資方式供企業(yè)選擇，但是合理的貨幣資金管理也很重要，企業(yè)應(yīng)該以合理利用貨幣資金，降低成本，保障流動(dòng)性，拓展市場(chǎng)作為準(zhǔn)則，實(shí)施有效的貨幣資金管理。

拓展知識(shí)：貨幣資金管理是指企業(yè)以優(yōu)化貨幣資金結(jié)構(gòu)為目的，合理安排貨幣資金流動(dòng)的各項(xiàng)活動(dòng)，包括資金開(kāi)支、資金收入和資金投資等等。它旨在幫助企業(yè)優(yōu)化貨幣資金結(jié)構(gòu)，提高流動(dòng)性，降低貨幣資金成本，增加財(cái)務(wù)管理效率，提高企業(yè)效益。