建材貿(mào)易公司走賬合法嗎

公司以貿(mào)易撮合為名義,從本公司走賬,形成賬期.是不是非法融資?

賬期近期沒有形成.但給賣方打款很慢.本公司撮合買賣雙方,買方吧錢打到本公司賬戶,公司在打給賣方,公司在打給買房,所需時(shí)間大概在20分鐘以上.農(nóng)村信用社更長達(dá)到1-3天.公司文件下達(dá)后續(xù)會(huì)有賬期,1-7天才打到賣方手中.(而期間公司銀行卡賬號(hào)換了一次)這中行為是不是非法融資.

從反映的情況來看,公司是中介性質(zhì)的,不構(gòu)成非法融資.

人民銀行都會(huì)對(duì)各支付交易的監(jiān)管.如果是大額支付交易或者是可疑支付交易,都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控.那么,什么是大額支付呢?個(gè)人銀行賬戶進(jìn)賬多少會(huì)被查?人民銀行有這樣的規(guī)定:

(1)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(2)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(3)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn).

金融機(jī)構(gòu)在辦理各種支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),如果個(gè)人的銀行賬戶或者現(xiàn)金交易超過20萬元以及法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付.金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接,在交易發(fā)生后的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國人民銀行總行,由總行介入調(diào)查.

公司用個(gè)人走賬犯法嗎?

公司財(cái)務(wù)賬戶使用私人賬戶是不合法的.

1,《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十九條銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取.

第六十五條 存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為:

(一)違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.

(二) 違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金.

(三) 利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù).

(四) 出租、出借銀行結(jié)算賬戶.

(五)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶.

(六)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行.

2,《公司法》第一百七十一條公司除法定的會(huì)計(jì)賬簿外,不得另立會(huì)計(jì)賬簿.,對(duì)公司資產(chǎn),不得以任何個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ).

公司使用個(gè)人走賬這種行為違反了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十五條的(一)(四)條,違反了《公司法》第一百七十一條,屬于不合法行為.

最后,會(huì)計(jì)學(xué)堂小編提醒各位,企圖走私人賬戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來以達(dá)到偷漏稅的企業(yè)注意了,大額交易定會(huì)引起金融機(jī)構(gòu)的注意.這已經(jīng)不是稅局單方面的事情,還將涉及到金融機(jī)構(gòu)和人行.