快樂(lè)小主 追問(wèn)

2024-11-15 14:46

公司每天都有收和支，我想知道，賬上要確保留多少錢就能運(yùn)轉(zhuǎn)，比如今天15號(hào)賬上面只有200萬(wàn)。20號(hào)以后賬上面會(huì)大量收款，業(yè)務(wù)員沖業(yè)績(jī)，就會(huì)有500萬(wàn)，那我肯定要拿 去理財(cái)。  現(xiàn)在我就是不知道怎么分析，賬上要留多少錢來(lái)運(yùn)營(yíng)，多的錢，我都去理財(cái)了

宋生老師 解答

2024-11-15 14:47

你好，你其實(shí)這個(gè)本身沒(méi)有一個(gè)固定的數(shù)據(jù)。一般來(lái)說(shuō)你看半年的平均數(shù)就好了。
因?yàn)槟悴还茉趺礃?，說(shuō)他都有的月份多，有的月份少。

快樂(lè)小主 追問(wèn)

2024-11-15 14:59

就拿 10月來(lái)說(shuō)，你怎么分析公司賬戶最低要留多少錢才能運(yùn)轉(zhuǎn)呢？ 我用每一天的收減掉支      整個(gè)月下來(lái)，我用收款最少的2號(hào)收款只有5萬(wàn)        減掉      支出最多的20號(hào)支出發(fā)工資發(fā)了80萬(wàn)，那么就負(fù)75萬(wàn)      是不是最低公司賬上要留 75萬(wàn)才能運(yùn)轉(zhuǎn)，這樣有什么邏輯嗎

宋生老師 解答

2024-11-15 15:01

你好，你看現(xiàn)金流量表最終是流入還是流出，是正數(shù)還是負(fù)數(shù)？

快樂(lè)小主 追問(wèn)

2024-11-15 15:04

但總要有錢在賬戶上去運(yùn)營(yíng)，我現(xiàn)在就是不知道，要多少錢才可以運(yùn)轉(zhuǎn)的起來(lái)。總要有本錢吧   現(xiàn)金流量只知道當(dāng)月是賺了還是虧了。 我想要，需要多少本金放在賬戶上。

宋生老師 解答

2024-11-15 15:05

你好，是這樣子的，比如你這個(gè)月流入10萬(wàn)，流出9萬(wàn)，凈流入1萬(wàn)。預(yù)計(jì)下個(gè)月也是跟這個(gè)月一樣，那么你不留都可以。

宋生老師 解答

2024-11-15 15:05

因?yàn)槟阆聜€(gè)月運(yùn)營(yíng)收到的錢大于你要支出的錢。你可以把現(xiàn)在手上的錢全部都拿去買理財(cái)產(chǎn)品。

快樂(lè)小主 追問(wèn)

2024-11-15 15:42

那不對(duì)。雖然每天有支有出，我上面的例子，比如有一天收只有5萬(wàn)。支要支80萬(wàn)。沒(méi)有75萬(wàn)兜底怎么行

宋生老師 解答

2024-11-15 15:44

你好，那如果你這樣說(shuō)的話，那就永遠(yuǎn)沒(méi)有固定的了。除非你能夠知道下個(gè)月每一筆，一定在哪天發(fā)生。