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Anan老師

職稱注冊會計(jì)師,稅務(wù)師,中級會計(jì)師

2024-04-27 10:41

企業(yè)融資的操作方式多樣,旨在滿足不同企業(yè)不同階段、不同項(xiàng)目的資金需求。以下是一些常見的企業(yè)融資操作方式:
  1.銀行貸款:流動(dòng)資金貸款:用于企業(yè)日常運(yùn)營中的短期資金周轉(zhuǎn),如采購原材料、支付工資等。
  2.固定資產(chǎn)貸款:用于購置或更新生產(chǎn)設(shè)備、建設(shè)廠房等長期投資。?專項(xiàng)貸款:針對特定項(xiàng)目或用途的貸款,如技術(shù)改造、環(huán)保項(xiàng)目等。
  3.股權(quán)融資:私募股權(quán)融資:企業(yè)通過向風(fēng)險(xiǎn)投資基金、天使投資人、私募股權(quán)基金等出售部分股權(quán),換取資金,投資者成為公司股東,共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。公開市場發(fā)行股票:符合條件的企業(yè)可在證券交易所首次公開發(fā)行(IPO)股票,或者已上市公司通過增發(fā)新股、配股等方式籌集資金。
  4.債券融資:企業(yè)債券:企業(yè)直接面向市場發(fā)行債券,承諾按期支付利息并在債券到期時(shí)償還本金。中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券:企業(yè)在銀行間市場發(fā)行的債務(wù)工具,期限各異,用于短期或中期資金需求。資產(chǎn)支持證券(ABS):以企業(yè)未來現(xiàn)金流為支撐,將資產(chǎn)打包轉(zhuǎn)化為可交易證券進(jìn)行融資。
  5.融資租賃:直接融資租賃:租賃公司購買設(shè)備后出租給企業(yè)使用,企業(yè)分期支付租金,租期結(jié)束后通常可以選擇購買設(shè)備。售后回租:企業(yè)將自有設(shè)備出售給租賃公司,再以租賃方式繼續(xù)使用,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)和資金回流。
  6.政府支持融資:政策性貸款:利用政府扶持政策,如小微企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金等獲得低利率或貼息貸款。財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠:利用政府對特定行業(yè)或項(xiàng)目的補(bǔ)貼政策,或利用稅收減免、抵扣等優(yōu)惠減少資金成本。
  7. 資本市場融資:發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券:兼具債務(wù)和股權(quán)特性,允許債券持有者在一定條件下轉(zhuǎn)換為公司股票。發(fā)行優(yōu)先股:介于普通股和債券之間,享有優(yōu)先分紅權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán),但通常沒有投票權(quán)。
  8.供應(yīng)鏈融資:應(yīng)收賬款融資:企業(yè)以未到期的應(yīng)收賬款為質(zhì)押,向金融機(jī)構(gòu)申請短期融資。保理業(yè)務(wù):將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商,提前獲得資金,同時(shí)由保理商負(fù)責(zé)后續(xù)賬款催收。
  9.互聯(lián)網(wǎng)金融與眾籌:P2P借貸平臺:通過網(wǎng)絡(luò)平臺直接對接投資者,實(shí)現(xiàn)快速融資。眾籌:通過互聯(lián)網(wǎng)平臺向大眾籌集資金,可能涉及股權(quán)眾籌、產(chǎn)品預(yù)售眾籌、捐贈眾籌等多種形式。操作流程一般包括以下幾個(gè)步驟:1. 確定融資需求:明確融資目的、金額、期限、資金用途等。2. 選擇融資方式:根據(jù)企業(yè)自身?xiàng)l件、市場環(huán)境和資金需求特點(diǎn),選擇最適合的融資方式。3. 準(zhǔn)備融資材料:包括但不限于商業(yè)計(jì)劃書、財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、抵押擔(dān)保資料等。4. 接觸融資機(jī)構(gòu)或投資者:與銀行、投資機(jī)構(gòu)、潛在投資者接洽,提交融資申請或發(fā)起融資項(xiàng)目。5. 洽談融資條件:就利率、期限、還款方式、股權(quán)比例、附加條款等進(jìn)行協(xié)商。6. 簽署融資協(xié)議:達(dá)成一致后簽訂正式的貸款合同、投資協(xié)議或債券發(fā)行協(xié)議等。7. 資金到位與使用:按照協(xié)議約定,融資款項(xiàng)到賬后用于指定用途。8. 后續(xù)管理與信息披露:按照融資方式的要求,定期向投資者或貸款機(jī)構(gòu)報(bào)告經(jīng)營狀況、履行信息披露義務(wù),確保合規(guī)使用資金并按時(shí)償還本息或履行股權(quán)義務(wù)。

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企業(yè)融資的操作方式多樣,旨在滿足不同企業(yè)不同階段、不同項(xiàng)目的資金需求。以下是一些常見的企業(yè)融資操作方式: 1.銀行貸款:流動(dòng)資金貸款:用于企業(yè)日常運(yùn)營中的短期資金周轉(zhuǎn),如采購原材料、支付工資等。 2.固定資產(chǎn)貸款:用于購置或更新生產(chǎn)設(shè)備、建設(shè)廠房等長期投資。?專項(xiàng)貸款:針對特定項(xiàng)目或用途的貸款,如技術(shù)改造、環(huán)保項(xiàng)目等。 3.股權(quán)融資:私募股權(quán)融資:企業(yè)通過向風(fēng)險(xiǎn)投資基金、天使投資人、私募股權(quán)基金等出售部分股權(quán),換取資金,投資者成為公司股東,共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。公開市場發(fā)行股票:符合條件的企業(yè)可在證券交易所首次公開發(fā)行(IPO)股票,或者已上市公司通過增發(fā)新股、配股等方式籌集資金。 4.債券融資:企業(yè)債券:企業(yè)直接面向市場發(fā)行債券,承諾按期支付利息并在債券到期時(shí)償還本金。中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券:企業(yè)在銀行間市場發(fā)行的債務(wù)工具,期限各異,用于短期或中期資金需求。資產(chǎn)支持證券(ABS):以企業(yè)未來現(xiàn)金流為支撐,將資產(chǎn)打包轉(zhuǎn)化為可交易證券進(jìn)行融資。 5.融資租賃:直接融資租賃:租賃公司購買設(shè)備后出租給企業(yè)使用,企業(yè)分期支付租金,租期結(jié)束后通常可以選擇購買設(shè)備。售后回租:企業(yè)將自有設(shè)備出售給租賃公司,再以租賃方式繼續(xù)使用,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)和資金回流。 6.政府支持融資:政策性貸款:利用政府扶持政策,如小微企業(yè)貸款、科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金等獲得低利率或貼息貸款。財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠:利用政府對特定行業(yè)或項(xiàng)目的補(bǔ)貼政策,或利用稅收減免、抵扣等優(yōu)惠減少資金成本。 7.?資本市場融資:發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券:兼具債務(wù)和股權(quán)特性,允許債券持有者在一定條件下轉(zhuǎn)換為公司股票。發(fā)行優(yōu)先股:介于普通股和債券之間,享有優(yōu)先分紅權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán),但通常沒有投票權(quán)。 8.供應(yīng)鏈融資:應(yīng)收賬款融資:企業(yè)以未到期的應(yīng)收賬款為質(zhì)押,向金融機(jī)構(gòu)申請短期融資。保理業(yè)務(wù):將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商,提前獲得資金,同時(shí)由保理商負(fù)責(zé)后續(xù)賬款催收。 9.互聯(lián)網(wǎng)金融與眾籌:P2P借貸平臺:通過網(wǎng)絡(luò)平臺直接對接投資者,實(shí)現(xiàn)快速融資。眾籌:通過互聯(lián)網(wǎng)平臺向大眾籌集資金,可能涉及股權(quán)眾籌、產(chǎn)品預(yù)售眾籌、捐贈眾籌等多種形式。操作流程一般包括以下幾個(gè)步驟:1. 確定融資需求:明確融資目的、金額、期限、資金用途等。2. 選擇融資方式:根據(jù)企業(yè)自身?xiàng)l件、市場環(huán)境和資金需求特點(diǎn),選擇最適合的融資方式。3. 準(zhǔn)備融資材料:包括但不限于商業(yè)計(jì)劃書、財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、抵押擔(dān)保資料等。4. 接觸融資機(jī)構(gòu)或投資者:與銀行、投資機(jī)構(gòu)、潛在投資者接洽,提交融資申請或發(fā)起融資項(xiàng)目。5. 洽談融資條件:就利率、期限、還款方式、股權(quán)比例、附加條款等進(jìn)行協(xié)商。6. 簽署融資協(xié)議:達(dá)成一致后簽訂正式的貸款合同、投資協(xié)議或債券發(fā)行協(xié)議等。7. 資金到位與使用:按照協(xié)議約定,融資款項(xiàng)到賬后用于指定用途。8. 后續(xù)管理與信息披露:按照融資方式的要求,定期向投資者或貸款機(jī)構(gòu)報(bào)告經(jīng)營狀況、履行信息披露義務(wù),確保合規(guī)使用資金并按時(shí)償還本息或履行股權(quán)義務(wù)。
2024-04-27 10:41:53
您好,融資一般有:銀行借款(抵押比較多),微眾銀行貸款(不用抵押,法人信用),私人借款(利息無法取得發(fā)票 年度匯繳要納稅調(diào)增)
2024-04-27 08:53:20
您好,一、企業(yè)融資方式如下; (一)股權(quán)籌資 優(yōu)點(diǎn):1.股權(quán)籌資是企業(yè)穩(wěn)定的資本基礎(chǔ);2.股權(quán)籌資是企業(yè)良好的信譽(yù)基礎(chǔ);3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較小。 缺點(diǎn):1.資本成本負(fù)擔(dān)較重(相對于債務(wù)籌資)2.容易分散公司的控制 權(quán);3.信息溝通與披露成本較大。 (二)直接籌資 優(yōu)點(diǎn):1.能夠盡快形成生產(chǎn)能力 2.容易進(jìn)行信息溝通(投資者人數(shù)較少)3.手續(xù)相對比較簡單,籌資費(fèi)用較低 缺點(diǎn):1.資本成本較高(相對于股票籌資)2.企業(yè)控制權(quán)集中,不利于企業(yè)治理。如果某個(gè)投資者的投資額比例較大,則該投資者對企業(yè)的經(jīng)營管理就會有相當(dāng)大的控制權(quán),容易損害其他投資者的利益。 3.不利于產(chǎn)權(quán)交易 (三)普通股籌資 優(yōu)點(diǎn):1.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)相分離,分散公司控制權(quán),有利于公司自主管理、自主經(jīng)營; 2.沒有固定的股息負(fù)擔(dān),資本成本較低(相 對吸收直接投資來說);相對債券籌資資金成本較高 3.能增強(qiáng)公司的社會聲譽(yù); 4.促進(jìn)股權(quán)流通和轉(zhuǎn)讓; 缺點(diǎn):1.籌資費(fèi)用較高,手續(xù)復(fù)雜; 2.不易盡快形成生產(chǎn)能力; 3.公司控制權(quán)分散,公司容易被經(jīng)理人 控制 (四)留存收益 優(yōu)點(diǎn):1.不用發(fā)生籌資費(fèi)用;2.維持公司的控制權(quán)分布; 缺點(diǎn):籌資數(shù)額有限。 (五)債務(wù)籌資 優(yōu)點(diǎn):1.籌資速度較快 2.籌資彈性大;3.資本成本負(fù)擔(dān)較輕;一般來說,債權(quán)籌資的資本成本要低于股權(quán)籌資。其一是取得資 金的手續(xù)費(fèi)用等籌資費(fèi)用較低;其二是利息、租金等用資費(fèi)用比股權(quán)資本要低;其三是利息等資本成本可以在稅前支付。4.可以利用財(cái)務(wù)杠桿; 5.穩(wěn)定公司的控制權(quán)。 6.信息溝通等代理成本較低 缺點(diǎn):1.不能形成企業(yè)穩(wěn)定的資本基礎(chǔ);2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大;債務(wù)資本有固定的到期日,有固定的利息負(fù)擔(dān),抵押、質(zhì)押等擔(dān)保方式取得的債務(wù),資本使用上可能會有特別地限制。3.籌資數(shù)額有限。 二、準(zhǔn)備審計(jì)報(bào)告,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),未來預(yù)算數(shù)據(jù)就行了。
2018-06-09 21:12:51
一般分為直接融資和間接融資 直接融資指的股權(quán)資本市場,例如:發(fā)行股票、債券、可轉(zhuǎn)債等等 間接融資指的銀行、企業(yè)間等等,例如:銀行貸款、承兌匯票、企業(yè)間的借款等等
2018-07-24 16:38:24
您好,融資方式如下,其成本從小到大依次是,股權(quán)融資,銀行借款,其他借款,一般情況下,企業(yè)按成本從小到大的方式選擇融資方法。 分為內(nèi)源融資和外源融資,短期融資與長期融資,股權(quán)融資和債權(quán)融資,直接融資和間接融資 1、內(nèi)源融資和外源融資。這種分類方式是按照資金是否來自于企業(yè)內(nèi)部來進(jìn)行劃分。所謂內(nèi)源融資是指企業(yè)依靠其內(nèi)部積累進(jìn)行的融資,具體包括3種方式:資金、折舊基金轉(zhuǎn)化為重置投資、留存收益轉(zhuǎn)化為新增投資。外源融資是指企業(yè)通過一定方式從外部融入資金用于投資。一般來說外源融資是通過金融媒介機(jī)制形成,以直接融資和間接融資形式實(shí)現(xiàn)。 2、短期融資與長期融資。這種分類是按照資金使用及歸還年限進(jìn)行劃分。短期融資,一般是指融入資金的使用和歸還在一年以內(nèi),主要用于滿足企業(yè)流動(dòng)資金的需求。包括商業(yè)信用、銀行短期貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、應(yīng)收帳款融資、經(jīng)營租賃等。長期融資,一般是指融入資金的使用和歸還在一年以上,主要滿足企業(yè)購建固定資產(chǎn)、開展長期投資等活動(dòng)對資金的需求。長期融資方式主要有:發(fā)行股票、發(fā)行債券、銀行長期貸款、融資租賃等。 3、股權(quán)融資和債權(quán)融資。這種分類主要按企業(yè)融入資金后是否需要?dú)w還來劃分。股權(quán)融資是指企業(yè)融入資金后,無須歸還,可長期擁有,自主調(diào)配使用,如發(fā)行股票籌集資金。債權(quán)融資是指企業(yè)融入資金是按約定代價(jià)和用途取得的,必須按期償還,如企業(yè)通過銀行貸款所取得的資金。 4、直接融資和間接融資。這種分類主要是按照企業(yè)融資時(shí)是否借助于金融中介機(jī)構(gòu)的交易活動(dòng)來進(jìn)行劃分。 直接融資是指企業(yè)不經(jīng)過金融中介機(jī)構(gòu)的交易活動(dòng),直接與資金供給者協(xié)商借款或發(fā)行股票、債券等來融資。另外,政府撥款、占用其它企業(yè)資金、民間借貸和內(nèi)部集資等都屬于直接融資范疇。間接融資是指企業(yè)通過金融中介機(jī)構(gòu)間接向資金供給者融通資金的方式。包括銀行借貸、非銀行金融機(jī)構(gòu)租賃、典當(dāng)?shù)取?/div>
2018-07-09 21:57:58
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