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送心意

新新老師

職稱中級會計師,稅務師

2023-01-08 17:00

您好,正在為您解答,請稍后

新新老師 解答

2023-01-08 17:30

我想糾正您的是,您7月的收益是500*(-18%)=-90,定投五個月說明您每個月月初都要投500,根據(jù)新投入500、單位凈值和份額,
定投收益率=(市值-本金)/本金=(基金凈值*總份額-本金)/本金,您月初和月末的基金凈值和份額是已知的,根據(jù)公式,是可以算出來定投收益率的。

恒恒 追問

2023-01-08 17:44

明白 就是每月月初新投進去的錢是按照當時的收益率進行計算的嗎? 
比如說7月的收益=500*(-18%)=-90元,那么在我沒有投下次的時候,我的剩余價值是500-90=410元,這個我可以理解 
那么比如說到了8月末 我來算8月的收益 這個時候收益率是-10%, 那么我8月的收益是500*-10%=-50元 
我想確定的是-在8月末,我的收益和剩余價值是:
A. 收益:-90+-50=-140元; 剩余價值:1000-140=860元;
B. 收益:1000*-10%=-100元,剩余價值:1000-100=900元
希望老師解答

新新老師 解答

2023-01-08 18:03

您這樣算是不對的,您的第B,初始投資額都不是1000,而是分兩次投入的500,怎么能用1000*10%呢

恒恒 追問

2023-01-08 18:27

所以計算收益率的時候應該是A是吧

新新老師 解答

2023-01-08 18:31

是的,簡單算法應該是A

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您好,正在為您解答,請稍后
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