必要收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+風(fēng)險(xiǎn)收益率問題：這里的風(fēng)險(xiǎn)收益率是指 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)收益率 還是 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)收益率+非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)收益率？

答： 這里的風(fēng)險(xiǎn)收益率是指 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)收益率

非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是無風(fēng)險(xiǎn)收益率嗎？

答： 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和無風(fēng)險(xiǎn)是不一樣的。 這里我們是沒有考慮非系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)的，只是考慮系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的，而無風(fēng)險(xiǎn)收益率是投資者對于無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)要求的收益，無風(fēng)險(xiǎn)收益率=純粹利率（資金的時(shí)間價(jià)值）+通貨膨脹補(bǔ)貼，也就是說當(dāng)不存在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)投資者也是要求收益的，這里的無風(fēng)險(xiǎn)收益率也就是這個(gè)要求的收益率。

我是一名會(huì)計(jì),想問一下考個(gè)網(wǎng)絡(luò)學(xué)歷有用嗎？

答： 眾所周知會(huì)計(jì)人如果要往上發(fā)展，是要不斷考證的

資本資產(chǎn)定價(jià)模型資產(chǎn)必要收益率=市場無風(fēng)險(xiǎn)收益率+β*風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)這里的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，是指系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)還是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？

答： 您好，這里指的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的。