時(shí)光無聲 追問

2020-05-02 18:06

老師，這個(gè)工作月底做還是月初做，這個(gè)余額和明細(xì)賬從賬上肯定是一致的啊，應(yīng)該是銀行現(xiàn)金的賬上余額和出納的明細(xì)對(duì)，是嗎，還有結(jié)轉(zhuǎn)這個(gè)是軟件自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)是嗎

時(shí)光無聲 追問

2020-05-02 18:29

質(zhì)押票據(jù)到期解付，托收到保證金賬戶，是什么意思哦

江老師 解答

2020-05-02 18:44

一、這個(gè)工作月底做，或次月月初做，這個(gè)余額和明細(xì)賬從賬上肯定是一致的。應(yīng)該是銀行現(xiàn)金的賬上余額和出納的明細(xì)核對(duì)。結(jié)轉(zhuǎn)這個(gè)是軟件自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)。需要人為操作一下。
二、質(zhì)押票據(jù)到期解付，就是質(zhì)押給相關(guān)的部門的票據(jù)，到期了，需要兌付。
托收到保證金賬戶，就是委托銀行收款，收款到公司開立的保證金賬戶中。

時(shí)光無聲 追問

2020-05-02 18:45

老師，軟件結(jié)轉(zhuǎn)，我們認(rèn)為操作什么

江老師 解答

2020-05-02 18:46

軟件結(jié)轉(zhuǎn)本月?lián)p益，這個(gè)是全部的憑證記賬后，就是可以操作結(jié)轉(zhuǎn)本期損益了，點(diǎn)軟件操作“結(jié)轉(zhuǎn)損益”

時(shí)光無聲 追問

2020-05-02 18:49

對(duì)的，是的，老師，我想問問你票據(jù)質(zhì)押，我們一般質(zhì)押票據(jù)，大票換小票，換成小票我們也付出去了，為啥到期這個(gè)質(zhì)押的票據(jù)解付還托收到我們保證金賬戶，是不是我理解錯(cuò)誤了

江老師 解答

2020-05-02 18:58

最后這個(gè)票據(jù)，肯定最后收款，你們款項(xiàng)收到你們賬戶后，對(duì)方會(huì)將款項(xiàng)及利息收走。

時(shí)光無聲 追問

2020-05-02 18:58

老師能舉例嗎，我還是不太理解

江老師 解答

2020-05-02 19:38

如你公司收到A銀行開具的，一張30萬元不含息承兌匯票質(zhì)押給B銀行；B銀行幫助換成3張10萬元的小金額的銀行匯票，收取你們的利息。你們?cè)贐銀行開立保證金賬戶。
這樣到期后，30萬元的匯票款項(xiàng)收到你們的保證金賬戶，另外銀行會(huì)收取30萬元的本金，以及對(duì)應(yīng)的利息。相當(dāng)于你們進(jìn)行融資了。

時(shí)光無聲 追問

2020-05-02 19:40

哦哦哦，我以為到期了銀行就把那30萬直接拿走了

江老師 解答

2020-05-02 19:48

是的，錢拿走不說，還需要付息的。