購買基金凈值怎么進(jìn)行計算?

基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時點上,按照公允價格計算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額,該余額是基金單位持有人的權(quán)益.按照公允價格計算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值.

單位基金資產(chǎn)凈值,即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值.單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為:

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

其中,總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產(chǎn)總額.總負(fù)債是指基金運作及融資時所形成的負(fù)債,包括應(yīng)付給他人的各項費用,應(yīng)付資金利息等.基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量.

舉例說明:

"基金凈值是1.5 ,我買1萬元基金我得多少錢?"

購買基金時,你付出的是錢,得到的是基金份額而不是錢.假設(shè)申購費率為1%,你申購時應(yīng)獲得10000*(1-1%)/1.5=6600份基金,基金市值9900元,你的資產(chǎn)少了100元,因為付出了100元的手續(xù)費.

假如5月20日基金凈值漲至1.6,你的基金市值為6600*1.6=10560,你賺了10560-10000=560元.

基金估值是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵.基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具,如股票、債券等,由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的,因此,只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算,才能及時反映基金的投資價值.基金資產(chǎn)的估值原則如下:

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算,該日無交易的,按照最近一個交易日的收市價計算.

2、未上市的股票以其成本價計算.

3、未上市國債及未到期定期存款,以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算.

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時,基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理.

封閉式基金的交易價格是買賣行為發(fā)生時已確知的市場價格;與此不同,開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值.

關(guān)于購買基金凈值怎么進(jìn)行計算的問題,文章將具體的計算公式羅列出來,并舉例進(jìn)行示范講解,希望看完文章,大家都能學(xué)會相應(yīng)的計算方法.