公司賬戶借他人使用有什么風(fēng)險?

1.可能產(chǎn)生刑事責(zé)任.例如《刑法》第一百九十一條規(guī)定洗錢罪中明確指出,"明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),有下列行為之一的......(一)提供資金帳戶的......"有的單位將銀行賬號出借給他人或者出租給他人使用,而使用人有可能是為了達(dá)到非法目的,例如逃避債務(wù)、洗錢、逃稅、套現(xiàn)、詐騙或者非法集資等等.出現(xiàn)這些擾亂國家金融秩序的情況,此時不論單位對這些行為是否知情,都會牽扯進(jìn)刑事案件中,如果單位明知他人為了上述目的而仍然將銀行賬戶給他人使用的,就構(gòu)成共同犯罪,要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任.

2.可能產(chǎn)生民事訴訟.2015年2月4日起施行的最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋第六十五條中規(guī)定,借用業(yè)務(wù)介紹信、合同專用章、蓋章的空白合同書或者銀行賬戶的,出借單位和借用人為共同訴訟人.中國人民銀行制定的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十五條存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為:.......(四)出租、出借銀行結(jié)算賬戶.......《最高人民法院關(guān)于出借銀行賬戶的當(dāng)事人是否承擔(dān)民事責(zé)任問題的批復(fù)》中指出"出借銀行南湖是違反金融管理法規(guī)的違法行為.人民法院除應(yīng)當(dāng)依法收繳出借的非法所得并可以按照有關(guān)規(guī)定處以罰款外,還應(yīng)區(qū)別不同情況追究出借人相應(yīng)的民事責(zé)任."基于上述規(guī)定,將單位銀行賬戶給他人使用,有可能會與使用人一起對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任或者相應(yīng)的補(bǔ)充責(zé)任.

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