貼現(xiàn)款發(fā)放需要經(jīng)過的操作流程有哪些

1.持未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票到中國銀行各授權(quán)分支機(jī)構(gòu),填制《銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請書》或《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)申請書》,提出貼現(xiàn)申請;

2.銀行審查申請人資格;

3.商業(yè)匯票票面審驗(yàn)、商業(yè)匯票查詢查復(fù);

4.中國銀行按照規(guī)定的程序確認(rèn)擬貼現(xiàn)匯票和貿(mào)易背景的真實(shí)性、合法性;

5.客戶與銀行簽訂業(yè)務(wù)合同;

6.按照實(shí)付貼現(xiàn)金額發(fā)放貼現(xiàn)貸款;

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)受理

1、持票人向開戶行申請銀行承兌匯票貼現(xiàn),銀行市場營銷崗位客戶經(jīng)理根據(jù)持票人提出的業(yè)務(wù)類型結(jié)合自身的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)政策決定是否接受持票人的業(yè)務(wù)申請.

2、銀行客戶經(jīng)理依據(jù)持票人的業(yè)務(wù)類型、期限、票面情況結(jié)合本行制定的相關(guān)業(yè)務(wù)利率向客戶作出業(yè)務(wù)報(bào)價.

3、持票人接受業(yè)務(wù)報(bào)價后,銀行正式受理業(yè)務(wù),通知持票人準(zhǔn)備各項(xiàng)辦理業(yè)務(wù)所需的資料.其中包括:

申請人營業(yè)執(zhí)照副本或正本復(fù)印件、企業(yè)代碼證復(fù)印件(首次辦理業(yè)務(wù)時提供);

經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書(加蓋貼現(xiàn)企業(yè)公章及法定代表人私章)

?經(jīng)辦人身份證、工作證(無工作證提供介紹信)原件及經(jīng)辦人、法定代表人身份證復(fù)印件;

貸款卡原件及復(fù)印件;

加蓋貼現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)專用章和法定代表人私章的預(yù)留印鑒卡;

填寫完整、加蓋公章和法定代表人私章的貼現(xiàn)申請書;

加蓋與預(yù)留印鑒一致的財(cái)務(wù)專用章的貼現(xiàn)憑證;

銀行承兌匯票票據(jù)正反面復(fù)印件;

票據(jù)最后一手背書的票據(jù)復(fù)印件,填寫《銀行承兌匯票查詢申請書》,由客戶經(jīng)理持銀行承兌匯票復(fù)印件和填寫完整的《銀行承兌匯票查詢申請書》交清算崗位辦理查詢.

4、清算崗位根據(jù)承兌行確定的查詢方式,屬本行的在系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)上查詢,屬他行的填寫銀行承兌匯票一式三聯(lián)查詢書,通過交換向承兌行查詢票據(jù)的真實(shí)性.如承兌行為民生銀行、招商銀行、交通銀行、華夏銀行、光大銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行的,市場營銷崗位客戶經(jīng)理則需另行填寫特殊業(yè)務(wù)劃撥申請書,向承兌行所屬系統(tǒng)在本地的分支機(jī)構(gòu)支付每筆30元的查詢費(fèi)用委托查詢.

小編介紹了貼現(xiàn)款發(fā)放需要經(jīng)過的操作流程有哪些,具體的操作流程分為以上幾步,我們可以根據(jù)自己的需要使用這筆資金,我們經(jīng)常會碰到大家需要理解,希望本文能給你帶來幫助,如果你有其他的會計(jì)難題,也可以咨詢會計(jì)學(xué)堂的在線答疑老師哦!