銀企對賬的步驟

在日常工作中,公司通常辦理一些銀行的公戶,方便公司往來款項(xiàng)和公司稅務(wù)支出.在電子銀行和企業(yè)之間需要有一個(gè)對賬,實(shí)現(xiàn)賬目監(jiān)督,那么我們以招商銀行的企業(yè)網(wǎng)銀如何完成銀企對賬為例進(jìn)行解析(軟件版本不同,圖片有所差異!)

工具/原料:

招商銀行企業(yè)網(wǎng)銀

U盾(UK)

方法/步驟

1.下載安裝:打開招行一網(wǎng)通主頁(招商銀行官網(wǎng)),選擇"公司業(yè)務(wù)"再選擇"U-BANK軟件下載",下載最新版本招行U-BANK安裝.(如果電腦有安裝此軟件請忽略此步驟)

2.注冊登陸:安裝成功后,桌面會(huì)出現(xiàn)一個(gè)紅色笑臉圖標(biāo),雙擊打開,登陸.(如果沒有注冊過用戶的請點(diǎn)擊登陸頁面下方的"注冊管理員"注冊完成登陸)

3.添加銀企對賬模式:點(diǎn)擊"系統(tǒng)管理-業(yè)務(wù)管理"最下方有個(gè)"銀企對賬",再點(diǎn)擊下方的"增加模式",在"沒有經(jīng)辦限制"打上勾,模式名稱輸入"對賬",點(diǎn)擊"確定".

4.然后銀企對賬下方就會(huì)出現(xiàn)一個(gè)"經(jīng)辦"一個(gè)"終極審批",點(diǎn)擊"經(jīng)辦" 下面的"增加經(jīng)辦人",增加經(jīng)辦人后點(diǎn)擊"經(jīng)辦"下方的"終極審批",如需要就增加審批人,不需要就點(diǎn)擊"刪除崗位".(添加終極審批后期對賬需要先用經(jīng)辦登陸操作,再用審批登陸審批下).

5.設(shè)置好經(jīng)辦和審批之后點(diǎn)擊"發(fā)送",則會(huì)顯示增加模式成功,這時(shí)需要登陸另一管理員審批模式.

6.登陸另一管理員審批模式:登陸后還是點(diǎn)擊"系統(tǒng)管理"-"業(yè)務(wù)管理"-"銀企對賬"下面的"經(jīng)辦",下面會(huì)出現(xiàn)個(gè)"審批模式",點(diǎn)擊進(jìn)去,點(diǎn)擊"同意"-"確定",則增加模式成功.(如有添加過模式請?zhí)^)

7.銀企對賬:增加模式成功后,登陸設(shè)為"經(jīng)辦"的管理員賬戶,在"主頁"一條藍(lán)色線上靠右側(cè)看到一個(gè)"銀企對賬".(沒有則在"更多"-"銀企對賬",更多也沒有請確認(rèn)模式添加成功或登陸的不是經(jīng)辦)

8.點(diǎn)擊"主頁"-"銀企對賬"-"經(jīng)辦",進(jìn)去后下面會(huì)顯示公司賬戶和公司月底余額,如果確認(rèn)沒錯(cuò)就點(diǎn)擊"查詢"旁邊的"全部對賬確認(rèn)",如返回結(jié)果顯示"余額相符,終審?fù)戤?就是已經(jīng)對賬成功了.(如顯示是"余額相符,等待終極審批",則需要登陸設(shè)置為"終極審批"崗位的管理員,登陸后點(diǎn)擊"主頁"-"銀企對賬"-"審批",點(diǎn)擊"查詢"-在賬戶前打勾-點(diǎn)擊"同意"即可)

9.其他:如需查看之前操作的業(yè)務(wù),可點(diǎn)擊"主頁"-"銀企對賬"-"綜合查詢".

什么是銀企對賬?

銀企對賬是商業(yè)銀行內(nèi)控的一項(xiàng)經(jīng)常性工作,隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)及現(xiàn)代通訊技術(shù)的快速發(fā)展,越來越多的客戶使用電子銀行完成日常銀行業(yè)務(wù),網(wǎng)上對賬、自助賬漸趨流行.

對賬有月對賬和季度對賬、半年對賬,核對截止上個(gè)月底帳戶上的余額.一般要求在15或20個(gè)工作日內(nèi)對賬完畢.郵寄的對賬單一般交由郵局或金融服務(wù)公司投遞.郵局投遞的,一般由客戶對完賬后自已送回銀行或郵寄回銀行指定柜臺或信箱;金融服務(wù)公司投遞的,一般是快遞人員送達(dá)之時(shí)就可以蓋章取回,免去客戶回郵的麻煩,這樣也提高了時(shí)效,所以很多銀行都把對賬單交給專門的金融服務(wù)公司,投遞、回收快速高效.

對賬是銀行相關(guān)法律的要求,是一種義務(wù),并不給銀行和企業(yè)雙方帶來收益,所以很多企業(yè)甚至銀行對其都不太重視.

對賬的過程很簡單,基本上上個(gè)月的帳公司都做好了,拿到對帳單只需按照上面的截止日期,對比上面的數(shù)額和你賬面上的數(shù)額,如果相符,在相符那一框打鉤,蓋上公章或者預(yù)留印鑒就行了.

關(guān)于銀企對賬的步驟我們就說這么多,想要順利的進(jìn)行操作,就必須按照順序一步步來進(jìn)行,缺一步都是不可以的.詳情請參考文章的解析.如果你還想要了解更多這方面的知識,歡迎你隨時(shí)登陸會(huì)計(jì)學(xué)堂網(wǎng)站相關(guān)欄目進(jìn)行學(xué)習(xí),也可以直接咨詢我們的老師.