資金管控風(fēng)險(xiǎn)包括哪些

一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn): 市價(jià)波動(dòng)對(duì)于企業(yè)營(yíng)運(yùn)或投資可能產(chǎn)生虧損之風(fēng)險(xiǎn),如利率、匯率、股價(jià)等變動(dòng)對(duì)相關(guān)部位損益的影響.

二、信用風(fēng)險(xiǎn):交易對(duì)手無(wú)力償付貨款、或惡意倒閉致求償無(wú)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn).

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):影響企業(yè)資金調(diào)度能力之風(fēng)險(xiǎn),如負(fù)債管理、資產(chǎn)變現(xiàn)性、緊急流動(dòng)應(yīng)變能力.

四、作業(yè)風(fēng)險(xiǎn):作業(yè)制度不良與操作疏失對(duì)企業(yè)造成之風(fēng)險(xiǎn),如流程設(shè)計(jì)不良或矛盾、作業(yè)執(zhí)行發(fā)生疏漏、內(nèi)部控制未落實(shí).

五、法律風(fēng)險(xiǎn):契約之完備與有效與否對(duì)企業(yè)可能產(chǎn)生之風(fēng)險(xiǎn),如承作業(yè)務(wù)之適法性、外文契約及外國(guó)法令之認(rèn)知.

六、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn):會(huì)計(jì)處理與稅務(wù)對(duì)企業(yè)盈虧可能產(chǎn)生之風(fēng)險(xiǎn),如帳務(wù)處理之妥適性、合法性、稅務(wù)咨詢(xún)及處理是否完備.

七、資訊風(fēng)險(xiǎn):資訊系統(tǒng)之安控、運(yùn)作、備援失當(dāng)導(dǎo)致企業(yè)之風(fēng)險(xiǎn),如系統(tǒng)障礙、當(dāng)機(jī)、資料消滅,安全防護(hù)或電腦病毒預(yù)防與處理等.

八、策略風(fēng)險(xiǎn):于競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中,企業(yè)選擇市場(chǎng)利基或核心產(chǎn)品失當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn).

資金管控方法有哪些?

1、預(yù)算管理:制定詳細(xì)的預(yù)算計(jì)劃,并監(jiān)控支出情況,以確保資金不會(huì)被超支.

2、現(xiàn)金流管理:通過(guò)合理地管理收入和支出,確?，F(xiàn)金流的平衡,避免資金出現(xiàn)短缺.

3、財(cái)務(wù)報(bào)告分析:通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行分析,找到支出和收入的主要來(lái)源,以便更好地管理資金.

4、優(yōu)化應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款:及時(shí)收回欠款和盡可能延長(zhǎng)應(yīng)付款的期限,可以改善現(xiàn)金流,減少資金短缺的風(fēng)險(xiǎn).

5、投資組合管理:通過(guò)有效地分散投資組合,降低風(fēng)險(xiǎn),獲得更好的回報(bào).

6、風(fēng)險(xiǎn)管理:識(shí)別和評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn),并采取措施降低或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn).

7、債務(wù)管理:合理地管理債務(wù),通過(guò)適當(dāng)?shù)慕杩睢⑦€款和利率管理,降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),確保資金的正常運(yùn)轉(zhuǎn).

以上詳細(xì)介紹了資金管控風(fēng)險(xiǎn)包括哪些,也介紹了資金管控方法有哪些.通過(guò)本文介紹,我們可以知道,資金管控風(fēng)險(xiǎn)主要包括了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、資訊風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)等等,資金管控方法主要包括預(yù)算管理、現(xiàn)金流管理、財(cái)務(wù)報(bào)告分析、優(yōu)化應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、債務(wù)管理等等.