遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指客戶與銀行簽訂遠期結(jié)售匯協(xié)議，約定未來結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及匯率，到期時按照該協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。中國銀行遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。

遠期結(jié)售匯的申請條件

1、經(jīng)常項目下，凡根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》可辦理結(jié)售匯的外匯收支均可辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)?？蛻粼谶h期結(jié)售匯交易到期交割時，需提供結(jié)售匯業(yè)務(wù)所要求的全部有效憑證。

2、資本項目下的遠期結(jié)售匯限于以下方面：

償還中行自身的外匯貸款；

償還經(jīng)國家外匯管理局登記的境外借款；

經(jīng)外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支；

經(jīng)外匯管理局登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入；

經(jīng)外匯管理局登記的境內(nèi)機構(gòu)境外上市的外匯收入；

經(jīng)國家外匯管理局批準的其他外匯收支。

遠期結(jié)售匯的業(yè)務(wù)流程

1、申請辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶。

2、簽訂遠期結(jié)匯/售匯總協(xié)議書。辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結(jié)匯/售匯總協(xié)議書》，一式兩份，客戶與銀行各執(zhí)一份。

3、委托審核。客戶申請辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，需填寫《遠期結(jié)匯/售匯委托書》，同時向中國銀行提交按照結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定所需的有效憑證；中國銀行對照委托書和相關(guān)憑證進行審核。客戶委托的遠期結(jié)匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額，交易期限也應(yīng)該符合實際收付匯期限。

4、交易成交。中國銀行確認客戶委托有效后，客戶繳納相應(yīng)的保證金或扣減相應(yīng)授信額度；交易成交后，由中國銀行向客戶出具“遠期結(jié)匯/售匯交易證實書”。

5、到期日審核和交割。到期日中國銀行根據(jù)結(jié)匯、售匯及收付匯管理的有關(guān)規(guī)定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業(yè)單據(jù)， 與客戶辦理交割。

6、展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期。

7、違約。客戶未能完全履約的，銀行有權(quán)于最后交割日后對未履約交易部分主動進行違約平倉。