對公賬戶辦理流程

企業(yè)辦理對公賬戶時需要什么手續(xù)?對公賬戶指非居民(個人)賬戶,如公司、行政事業(yè)單位等銀行賬戶,主要通過支票和匯款憑證支取款項.

對公賬戶的使用主要根據(jù)企業(yè)的具體業(yè)務(wù)需要而定,一般來說,對公賬戶可以用來購買現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票和電匯憑證等重要空白憑證.其中,現(xiàn)金支票主要用于從對公賬戶中日常支取現(xiàn)金,轉(zhuǎn)賬支票主要用于同城轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),比如說跟同城其他個人或?qū)~戶轉(zhuǎn)賬時使用,電匯憑證則用于對異地賬戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù).

公司的對公賬戶主要分為四類,基本帳戶、一般帳戶、臨時帳戶及專用帳戶.其中,一個企業(yè)只能開立一個基本帳戶,但是可以開立多個一般帳戶,如果公司日常有別的資金來往需要,且資金有一定的去向,則企業(yè)可以申請開立專用賬戶.

據(jù)了解,一般而言,企業(yè)在開立對公賬戶時需要準(zhǔn)備如下材料:

1、營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件;

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證的副本及其復(fù)印件;

3、法定代表人身份證原件及復(fù)印件;

4、留存印鑒非法定代表人的,需要簽署相應(yīng)的授權(quán)書;

5、公章、財務(wù)專用章及預(yù)留人名章;

6、經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件;

7、公司的稅務(wù)登記證(含國稅及地稅)副本的復(fù)印件;

8、銀行要求企業(yè)提交的證明文件.

對公賬戶辦理流程是怎樣的呢？上面就先簡單介紹到這，更多相關(guān)資訊，敬請關(guān)注會計學(xué)堂的更新！