金稅四期上線,怎么避免銀行賬戶監(jiān)控

大額現(xiàn)金存入,會被自動采集到人行反洗錢系統(tǒng).銀行不一定會調(diào)查.但你的大額存入信息已進入人行反洗錢系統(tǒng).

中國人民銀行,將運行大額現(xiàn)金報告監(jiān)測系統(tǒng),單個賬戶單月單邊現(xiàn)金進出達(dá)到或超過500萬元的,各商業(yè)銀行將上報人行.隨后人行收集各商業(yè)銀行關(guān)于賬戶持有人的資金進出信息進行匯總,若可疑,則將通過反洗錢平臺進行調(diào)查.

銀行監(jiān)控的標(biāo)準(zhǔn)是什么

一、大額的標(biāo)準(zhǔn)是什么?

1、對公賬戶:管理金額起點均為50萬元.

2、對私賬戶:管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元.

二、如何監(jiān)控?

1、客戶提取、存入起點金額之上的現(xiàn)金,應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時進行登記.

2、試點行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)采集、保存、統(tǒng)計上報登記信息.

三、嚴(yán)查拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避行為!

有人說10萬才會被重點監(jiān)控,我拆分成小金額不就行了嗎?你想多了!

針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、"偽大額現(xiàn)金交易"情形會制定防范措施,既監(jiān)測單筆超過起點金額的交易,也監(jiān)測多筆累計超過起點金額的交易.

四、風(fēng)險高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關(guān)照!

對于客戶來自風(fēng)險較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,嚴(yán)格對信息真實性、規(guī)范性的審核,發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應(yīng)提交可疑交易報告,并進行風(fēng)險標(biāo)注,后續(xù)跟蹤,記錄備查.

金稅四期上線,怎么避免銀行賬戶監(jiān)控?上面的文章中,我們介紹了金稅系統(tǒng)對于現(xiàn)在企業(yè)和個人銀行賬戶監(jiān)管的要求,只要企業(yè)和個人的業(yè)務(wù)是真實的,那么不需要害怕金稅四期的上線,而不合法的操作對企業(yè)來說都是有風(fēng)險.