個(gè)人銀行卡流水過大要繳納個(gè)稅嗎

個(gè)人銀行卡的流水過大的話是不會(huì)導(dǎo)致被要求繳納個(gè)人所得稅的。

通常情況下稅務(wù)機(jī)關(guān)確定納稅額的依據(jù)是收入，并不是銀行卡的流水，盡管銀行卡的流水很大，但是收入達(dá)不到國(guó)家規(guī)定的征收標(biāo)準(zhǔn)也是不需要繳納個(gè)人所得稅的。

但是如果收入達(dá)到了國(guó)際規(guī)定的納稅標(biāo)準(zhǔn)，就應(yīng)該到稅務(wù)機(jī)關(guān)繳納相應(yīng)的所得稅。

法人的銀行卡流水400萬(wàn)需要交稅嗎

如果是你正常的銀行存款往來，不管你實(shí)際收到或者付出去多少錢，對(duì)于你收到款這個(gè)行為，是不需要交稅的，不管是多少金額。

征稅是對(duì)你的具體應(yīng)稅行為征收的，比如你賣了一筆貨，提供勞務(wù)取得收入，取得工資收入等等；這個(gè)征稅一般除了個(gè)人所得稅，跟你實(shí)際銀行收沒收到錢，收到多少錢是沒有直接關(guān)系的。

實(shí)際中，對(duì)于企業(yè)可能存在稅務(wù)局查你的銀行收款，來最后收稅的，但是這個(gè)稅也不是對(duì)你收到的錢征稅，而是具體的應(yīng)稅業(yè)務(wù)。

公司股東和法人個(gè)人卡銀行卡流水過大會(huì)不會(huì)被查

公司股東和法人個(gè)人卡銀行卡流水過大是會(huì)被查的，首先客戶銀行的異常流水增大后，銀行的反洗錢系統(tǒng)會(huì)發(fā)生報(bào)警，待客戶經(jīng)理手工排查，若有風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)向上級(jí)行報(bào)警，若無風(fēng)險(xiǎn)則會(huì)說明情況解除風(fēng)險(xiǎn)。

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。

常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。

銀行卡流水達(dá)到多少會(huì)被監(jiān)控

單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取。

國(guó)家為了防止客戶利用賬戶進(jìn)行洗錢活動(dòng)，規(guī)定了對(duì)頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控，在規(guī)定的額度范圍，各商業(yè)銀行要向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行報(bào)告。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，標(biāo)準(zhǔn)是單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，就要報(bào)告。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》：

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：

（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

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