公轉(zhuǎn)私月限額多少?

公轉(zhuǎn)私支付限額可以設(shè)置:單筆支付限額、日累計(jì)支付限額、月累計(jì)支付限額.其中月累計(jì)支付限額是按照自然月計(jì)算.

擴(kuò)展資料:

中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知

一、對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的,存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由,可不再另行出具付款依據(jù).但是,具有下列一種或多種特征的可疑交易,銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能,要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件;如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的,銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù):

1、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出,跨區(qū)域交易;

2、賬戶資金快進(jìn)快出,不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出,過渡性質(zhì)明顯;

3、拆分交易,故意規(guī)避交易限額;

4、賬戶資金金額較大,對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符;

5、其他可疑情形.

二、銀行應(yīng)根據(jù)存款人注冊(cè)資金大小,結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)需求,分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額.

三、嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù).

銀行應(yīng)嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)制度,加強(qiáng)現(xiàn)金支取管理.

(一)為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的,銀行應(yīng)核對(duì)存款人的有效身份證件.對(duì)于他人代理辦理的,銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的身份證件,并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件.

(二)對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取,銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.

(三)有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的,銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告.

(四)存款人通過自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)支取現(xiàn)金,每卡每日累計(jì)不得超過人民幣2萬元.

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