洗錢一般是通過(guò)多種方式被發(fā)現(xiàn)的。其中包括財(cái)務(wù)審計(jì)、報(bào)表識(shí)別、交易監(jiān)控和報(bào)告分析等。 
 
首先是財(cái)務(wù)審計(jì)，它將審計(jì)審計(jì)流程中重點(diǎn)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)。如通過(guò)審查企業(yè)的賬目以及各種資產(chǎn)，審計(jì)人員會(huì)發(fā)現(xiàn)可疑的撥款和轉(zhuǎn)賬，從而懷疑是否存在洗錢現(xiàn)象。 
 
其次是報(bào)表識(shí)別，這意味著通過(guò)進(jìn)行大量的報(bào)表審查，以及對(duì)報(bào)表的研究，以便發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢交易。 
 
第三是交易監(jiān)控，幫助金融機(jī)構(gòu)在客戶交易過(guò)程中檢測(cè)可疑的洗錢活動(dòng)。它通過(guò)系統(tǒng)即時(shí)異常檢測(cè)技術(shù)，對(duì)客戶中每個(gè)交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如有異常則及時(shí)發(fā)出預(yù)警。 
 
最后是報(bào)告分析，它是指根據(jù)金融機(jī)構(gòu)收集的客戶信息，據(jù)此分析可能存在洗錢行為的客戶或帳戶。通過(guò)大量數(shù)據(jù)分析，幫助金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)潛在的洗錢活動(dòng)。 
 
拓展知識(shí)： 
洗錢也會(huì)使用金融工具，比如借貸、投資和保險(xiǎn)等，來(lái)使資金轉(zhuǎn)移隱蔽，以掩蓋洗錢行為的真實(shí)性。這樣的金融工具可以巧妙地將非法所得與法律收入混合在一起，使洗錢更加難以發(fā)現(xiàn)。